Pessoa Exposta Publicamente (PEP): o que é e por que consultar esse dado
Saber se alguém é uma pessoa exposta publicamente (PEP) pode fazer toda a diferença em negociações que envolve crédito, contratos ou parcerias empresariais. Identificar se um indivíduo é classificado como PEP, ajuda a diminuir riscos financeiros, legais e de reputação, protegendo assim sua empresa em qualquer tipo de negociação.
O que é uma pessoa exposta publicamente?
Uma PEP é todo indivíduo que ocupa ou já ocupou um cargo político relevante ou uma função pública de destaque. Esse grupo também inclui familiares e pessoas próximas.
Entre os exemplos de PEPs, estão:
- Governadores, prefeitos e parlamentares
- Ministros e secretários de Estado
- Dirigentes de empresas estatais
- Presidentes de tribunais e altos cargos do Judiciário.
Ou seja, qualquer pessoa que pelo cargo ou influência, possa estar sujeita a investigações ou riso de envolvimento em situações de corrupção ou ilícitos.
Por que é importante identificar uma PEP?
A identificação de uma pessoa exposta publicamente é um pilar fundamental nas políticas de compliance e prevenção a fraudes de empresas de todos os portes no Brasil. Os principais motivos para realizar essas verificações são:
- Pessoas expostas publicamente, possuem maior risco de envolvimento em investigações legais.
- Diversos setores, como bancos, seguradoras e financeiras, são obrigados por órgãos reguladores a identificar PEPs.
- A análise prévia reduz riscos de imagem e protege empresas contra fraudes e inadimplência.
Como consultar as informações sobre pessoas expostas publicamente?
A forma mais prática e confiável de realizar essa verificação é através de consultas cadastrais completas.
Na Checktudo, além da identificação de PEPs, você tem acesso a:
- Informações cadastrais e de contato
- Análise financeira e score
- Pendência e riscos
- Análise avançada
Benefícios de usar a Checktudo
Ao realizar a consulta de PEP com a Checktudo, sua empresa garante:
- Redução do risco de fraude e inadimplência
- Conformidade total com normas de compliance
- Maior segurança para fechar contratos e parcerias
- Agilidade e confiabilidade na tomada de decisão
Em um mercado onde os riscos estão cada vez mais sofisticados, a informação é sua maior aliada. Identificar se um indivíduo é uma pessoa exposta publicamente (PEP) é um passo indispensável para proteger sua empresa, garantir a conformidade e fortalecer sua reputação.